Analiza premoženjskega stanja
Celovit pregled obstoječih sredstev, obveznosti, zavarovalnih polic in naložbenih pozicij z oceno tveganj in priložnosti za izboljšanje strukture.
Storitev
Svetovalec, ki mu ni mar, kateri produkt kupite
Fiduciarna presoja brez produktnega konflikta interesov — naš edini interes je dolgoročna korist vašega premoženja.
Neodvisnost kot temeljna vrednost
Večina finančnih svetovalcev prejema provizijo od produktov, ki jih priporočajo — kar ustvarja strukturni konflikt interesov, ki ga stranke le redko zaznajo. Horvat & Mlakar deluje izključno na honorarni osnovi: plačate nas vi, ne produktni ponudniki. To pomeni, da so naša priporočila resnično neodvisna. Ne zastopamo nobenega sklada, zavarovalnice ali banke. Ko priporočamo določeno rešitev, je to zato, ker smo prepričani, da je najboljša za vaš položaj — ne zato, ker bi nam prinašala višjo provizijo. Ta model je v slovenskem prostoru redkost, v zahodnoevropski praksi kapitalske zaščite pa standard.
Kaj storimo in česa ne
Naše svetovanje zajema analizo premoženjskega stanja, pripravo kapitalske strategije, koordinacijo z zunanjimi pravnimi in davčnimi svetovalci ter redno pregledovanje in prilagajanje zastavljene strategije. Ne upravljamo premoženja neposredno — ne sprejemamo naložbenih odločitev namesto vas in ne imamo pooblastil nad računi strank. Ne zagotavljamo donosnosti in ne napovedujemo gibanja trgov. Naša vloga je zagotoviti, da imate ob vsaki ključni odločitvi vse relevantne informacije, jasno sliko tveganj in strukturiran okvir za presojo — odločitev pa ostane vaša.
Področja neodvisnega svetovanja
Kapitalska strategija
Pisni dokument z dolgoročnimi cilji zaščite premoženja, predlaganimi strukturami in prednostnim vrstnim redom ukrepov — prilagojen vaši situaciji in časovnemu horizontu.
Koordinacija strokovnjakov
Usklajevanje dela med vašim odvetnikom, davčnim svetovalcem, revizorjem in upravljavci premoženja, da zagotovimo enotno vizijo in izognitev podvajanju ali nasprotujočim si priporočilom.
„Po treh srečanjih z Horvat & Mlakar sem prvič razumela, kako je moje premoženje dejansko strukturirano in kje so realna tveganja. Nobeden od prejšnjih svetovalcev mi tega ni razložil tako jasno — in nobeden ni delal zgolj v mojem interesu.“
— Mojca T., podjetnica, Ljubljana
Preverite, kako neodvisno svetovanje deluje v praksi
Uvodni posvet je brezplačen. Pokažemo vam, kako pristopamo k analizi, preden se za karkoli odločite.
Dogovorite se za posvet