Zaščita pred upniki
Sredstva znotraj pravilno strukturiranega zavarovalnega ovoja so v večini evropskih jurisdikcij zaščitena pred zahtevki upnikov in sodnimi postopki.
Storitev
Premoženje, zaščiteno pred nepredvidenimi dogodki
Zavarovalno-naložbeni ovoji kot učinkovit mehanizem dolgoročne kapitalske zaščite in mednarodnega prenosa vrednosti.
Zavarovalne strukture niso le police
Zavarovalni ovoj je pravna in davčna struktura, ki premoženje — delnice, obveznice, alternativne naložbe ali gotovino — zavije v zavarovalno pogodbo in mu s tem zagotovi posebne lastnosti: zaščito pred upniki, davčno odloženost pri rasti vrednosti in poenostavljen prenos na dediče brez zapuščinskega postopka. V svetu kapitalske zaščite gre za eno izmed najučinkovitejših in hkrati najmanj znanih orodij, ki jih imamo na razpolago. Horvat & Mlakar svetuje pri izbiri primernega ovoja — od luksemburških in irskih zavarovalno-naložbenih polic do domačih rešitev — in usklajuje celoten postopek vzpostavitve skupaj z vašimi pravnimi in davčnimi svetovalci.
Kdaj je zavarovalni ovoj prava rešitev
Zavarovalna struktura je smiselna za stranke z likvidnim premoženjem nad 250.000 EUR, ki načrtujejo medgeneracijski prenos, živijo v več državah ali iščejo davčno učinkovit okvir za rast portfelja brez letnega davčnega poročanja o kapitalskih dobičkih. Ni primerna za stranke, ki potrebujejo takojšen dostop do celotnega kapitala, ali za tiste, katerih premoženje je pretežno nelikvidno — nepremičninsko ali lastniško v zasebnih podjetjih brez jasne poti vrednotenja. Poštenost pri oceni primernosti je del naše fiduciarne zaveze.
Ključne prednosti zavarovalnega ovoja
Davčna učinkovitost
Rast vrednosti znotraj ovoja se ne obdavčuje sproti — davek nastane šele ob izplačilu, kar omogoča sestavljeno rast brez letnih davčnih obveznosti.
Poenostavljen prenos
Zavarovalna polica omogoča nominiranje upravičencev in prenos vrednosti neposredno, brez zapuščinskega postopka in z minimalnimi stroški dedovanja.
Preverite, ali zavarovalni ovoj ustreza vašemu premoženju
Uvodni posvet je brezplačen in brez obveznosti. Skupaj preverimo, ali je ta struktura smiselna za vaš položaj.
Dogovorite se za posvet