Pisno poročilo o tveganjih
Strukturiran dokument z oceno vseh identificiranih tveganj, razvrščenih po verjetnosti in finančnem vplivu, z jasnimi priporočili za vsako kategorijo.
Storitev
Tveganja, ki jih ne vidite, so najdražja
Sistematično prepoznavanje in blažitev finančnih izpostavljenosti za dolgoročno stabilnost premoženja.
Kaj vključuje upravljanje tveganj pri Horvat & Mlakar
Upravljanje tveganj pri nas ni enkratni pregled — je trajen proces, ki ga prilagajamo spremenljivim tržnim razmeram in osebnim okoliščinam stranke. Najprej izvedemo celovito analizo obstoječega premoženjskega portfelja: preučimo izpostavljenost tečajnim gibanjem, koncentracijska tveganja v posameznih sektorjih, likvidnostne vrzeli in regulatorne spremembe, ki bi lahko vplivale na vrednost sredstev. Na podlagi ugotovitev oblikujemo konkretne ukrepe — od prerazporeditve med razredi sredstev do vzpostavitve valutnih varovalk in prilagoditve dolgov. Naš cilj ni odpraviti tveganje, temveč ga postaviti v razmerje z vašimi dolgoročnimi cilji in toleranco do nihanj.
Kako poteka sodelovanje
Proces se začne z zaupnim uvodnim sestankom, na katerem preučimo vaš obstoječi položaj brez predsodkov in brez namena prodaje kateregakoli produkta. Sledita fazi zbiranja dokumentacije in poglobljene analize, ki ponavadi trajata dve do štiri tedne. Stranki nato predstavimo pisno poročilo z oceno tveganj po kategorijah, predlaganimi ukrepi in prednostnim vrstnim redom izvedbe. Po sprejetju ukrepov vzpostavimo redno četrtletno poročanje, ki beleži spremembe izpostavljenosti in učinkovitost zaščitnih mehanizmov. Stranke, ki z nami sodelujejo dlje časa, poročajo o bistveno večji preglednosti nad lastnim premoženjem in o odločanju, ki temelji na dejstvih, ne na intuiciji.
Kaj prejmete
Načrt ukrepov
Prednostno urejen seznam konkretnih korakov — od takojšnjih prilagoditev do ukrepov s šest- ali dvanajstmesečnim horizontom — z odgovornostmi in merili uspešnosti.
Četrtletno poročanje
Redno posodabljanje ocene tveganj ob vsakem večjem tržnem premiku ali spremembi v vašem premoženjskem portfelju, z možnostjo posvetovalnega klica.
Ugotovite, kje ste resnično izpostavljeni
Brezplačna uvodna analiza traja 60 minut. Naslednji korak je vaš.
Kontaktirajte nas